FD宣言

お客様本位の業務運営宣言

お客様本位の業務運営宣言 ~フィデューシャリー・デューティー(Fiduciary duty)~

株式会社大和経営(以下、「当社」といいます。)は、企業理念に基づき、法人のお客様、個人のお客様、税理士・弁護士先生など士業、コンサルタントの方々それぞれの状況やご要望に合わせてお役に立ち信頼いただけるよう、以下の方針を定めます。

社是

【敬天愛人】

西郷隆盛の座右の銘であり、天を敬い、人を愛するということ。人生や仕事は、世のため人のために通じる点に与えられた自らの道と考え、天を敬い、自らを愛するように人を愛し、謙虚、感謝、誠実な心で精進すること。

三方よし

滋賀大学経済学部付属史料館蔵 東近江市近江商人博物館提供

【三方よし】

『売り手よし 買い手よし 世間よし』という近江商人の経営哲学であり、売り手と買い手がともに満足し、社会貢献につながるのが良い商売という考え。
弊社は、あえて『買い手よし 世間よし 売り手よし』と記述しております。
まずお客様に喜んで頂き、その活動が倫理的に正しく社会の発展につながるものであり、その結果によって、売り手も繁栄させて頂くという考え方を大切にしております。

  1. お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

    当社は、お客様からのご要望に対して迅速・適切に対応させていただきます。業務運営方針策定にあたっては、前述の企業理念をベースといたします。
    また、法令や社会環境に応じ、当方針は定期的に見直しを行ってまいります。

  2. お客様の最善の利益の追求

    当社は、お客様の安心と安全、幸福な人生や経営をご支援いたします。お客様の現状と将来に向けて備えるべきリスクをお客様と共に考え、法令・社会保障・社会環境等多岐にわたる情報をご提供し、お客様に最適・最善な保険・商品をご提案いたします。
    また、お客様の利益創出のため、高度な専門性と職業倫理を保持し、誠実かつ公正に業務を推進することに努めます。社内教育研修を継続的に行い、保険募集人の能力・専門性を高め、プロフェッショナルとしてお客様の利益の最善化に向けて業務運営を行います。

  3. 利益相反の適切な管理

    当社は、お客様のご要望にお応えできる商品およびサービスを提供いたします。保険会社、金融商品の選定については、代理店手数料の多寡に依らず、お客様のご要望、金融商品購入経験、社会環境等を総合的に勘案し利益相反防止に努めます。
    そのために保険募集人へのヒアリングや点検を定期的に行い、お客様との取引を適切に管理します。

  4. お客様が負担される手数料の明確化

    当社は、お客様が負担する保険料その他費用の詳細について、それらがどのようなサービスに基づく対価であるかを理解していただけるよう説明を行います。

  5. 重要な情報の分かりやすい提供

    当社とお客様との間には、当社が専門知識を持っている分野においての情報の非対称性が存在する可能性を踏まえ、できる限り平易で正確な情報の提供を行います。
    当社は、お客様の判断や意思決定に必要となる重要な情報や知っておくべき情報等を、お客様が容易に理解できるように丁寧にご説明してまいります。

  6. お客様に適したサービスの提供

    お客様の知識、経験、ご年齢、お取引の目的や財産の状況やニーズを把握し、最適な商品・サービスのご提案に努めます。
    また、経済状況や社会環境の変化等に伴い、それまでの契約内容の見直しや新たな商品のご提案など、適時適切なアフターフォローに努めます。

  7. 人材育成

    当社では、以上の宣言を遵守するため、各種社内規定等を整備し適宜見直しを行い、全社員への浸透を図る取組みを進めてまいります。
    役員含め全従業員数6人 FP取得率83%

お客様本位の業務運営方針の取組み状況に関する指標

お客様本位の業務運営への取組み状況を客観的に示すことが可能な指標として、以下の2つを当社のKPI(Key Performance Indicator)といたします。

  1. ご紹介件数・顧客新規問わず直接お見積りの依頼をいただいた件数

    顧客の皆様から直接ご紹介いただく件数・顧客の皆様やご新規のお客様よりお見積りの依頼をいただく件数は、保険代理店としてお客様からいただいた信頼の表れと考えます。お客様との長期的な関係を大切にし、社是である三方よしの理念の実現に努めてまいります。

    生命保険 2019年集計中

    • 東京海上日動あんしん生命保険株式会社
    • 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
    • メットライフ生命保険株式会社
    • エヌエヌ生命保険株式会社
    • オリックス生命保険株式会社
    • 日本生命保険相互会社
    • ニッセイ・ウェルス生命保険株式会社
    • マニュライフ生命保険株式会社
    • FWD富士生命保険株式会社
    • ソニー生命保険株式会社
    • SOMPOひまわり生命保険株式会社
    • ジブラルタ生命保険株式会社
    • 明治安田生命保険相互会社
    • アクサ生命保険株式会社

    損害保険 2019年集計中

    • 三井住友海上保険株式会社
    • 東京海上日動火災保険株式会社
  2. 保険募集人の資格保有率

    お客様の利益を創出するために、保険募集人がより高度な知識や技能を保持し、お客様に対し誠実かつ公正に業務を推進することが不可欠であると考え、社員全員の関連資格の取得を目指しております。

    実績

    • 1級ファイナンシャル・プランニング技能士 1名
    • 2級ファイナンシャル・プランニング技能士 2名
    • 3級ファイナンシャル・プランニング技能士 2名

    2020年1月末現在。全社員7名。FP取得割合71%

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